我們?yōu)橄肟蓟饛臉I(yè)資格證的學員準備了2023年證券投資基金基礎(chǔ)知識考試題目及答案，讓你能在模擬考試中獲得進步。
【單選題】
1.我國基金的會計年度為公歷每年（）。
A、1月31日至12月30日
B、1月1日至12月31日
C、6月1日至12月31日
D、6月30日至12月31日
答案：B
解析：我國基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日。
【單選題】
2.（）是最主要的存托憑證，流通量最大。。
A、全球存托憑證
B、美國存托憑證
C、歐洲存托憑證
D、香港存托憑證
答案：B
解析：美國存托憑證(ADRs)是以美元計價且在美國證券市場上交易的存托憑證。ADR是最主要的存托憑證，其流通量最大。
【單選題】
3.2002年12月1日，（ ）證券交易所發(fā)布了《合格境外機構(gòu)投資者證券交易實施細則》。
A、深圳
B、上海和深圳
C、上海
D、北京和上海
答案：B
解析：2002年12月1日，上海證券交易所和深圳證券交易所發(fā)布了《合格境外機構(gòu)投資者證券交易實施細則》。
【單選題】
4.我國臺灣地區(qū)的基金管理年費率一般為（）。
A、1％
B、1.5％
C、2.5％
D、3％
答案：B
解析：在一些發(fā)展中國家或地區(qū)則較高，如我國臺灣地區(qū)的基金管理年費率一般為1.5％，有的發(fā)展中國家或地區(qū)的基金管理年費率甚至超過3％。
【單選題】
5.關(guān)于交易指令在基金公司內(nèi)部的執(zhí)行，下列表述錯誤的是（）。
A、交易員在執(zhí)行交易的過程中必須嚴格按照公平公正的原則執(zhí)行
B、交易系統(tǒng)或相關(guān)負責人員審核投資指令的合法合規(guī)性，違規(guī)指令將被攔截并反饋給基金經(jīng)理
C、交易員接收到任何交易指令后均必須立即完成，無權(quán)進行交易擇時
D、在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理通過交易系統(tǒng)向交易室下達交易指令
答案：C
解析：交易指令在基金公司內(nèi)部執(zhí)行情況如下：①在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理通過交易系統(tǒng)向交易室下達交易指令；②交易系統(tǒng)或相關(guān)負責人員審核投資指令(價格、數(shù)量)的合法合規(guī)性，違規(guī)指令將被攔截，反饋給基金經(jīng)理，其他指令被分發(fā)給交易員；③交易員接收到指令后有權(quán)根據(jù)自身對市場的判斷選擇合適時機完成交易。
【單選題】
6.中國人民銀行履行監(jiān)督管理銀行間債券市場職能。主要有（ ）。
Ⅰ.擬訂債券市場發(fā)展規(guī)劃；
Ⅱ.研究開發(fā)債券市場新業(yè)務(wù)品種；
Ⅲ.制定市場管理規(guī)定，對市場進行全面監(jiān)督和管理；
Ⅳ.審核、批準金融機構(gòu)在銀行間債券市場的有關(guān)資格；
Ⅴ.就債券市場有關(guān)業(yè)務(wù)進行指導，授權(quán)中介機構(gòu)發(fā)布市場有關(guān)信息。
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
答案：D
解析：《中華人民共和國中國人民銀行法》第4條規(guī)定，中國人民銀行履行監(jiān)督管理銀行間債券市場職能。包括：擬訂債券市場發(fā)展規(guī)劃；研究開發(fā)債券市場新業(yè)務(wù)品種；制定市場管理規(guī)定，對市場進行全面監(jiān)督和管理；審核、批準金融機構(gòu)在銀行間債券市場的有關(guān)資格；就債券市場有關(guān)業(yè)務(wù)進行指導，授權(quán)中介機構(gòu)發(fā)布市場有關(guān)信息。
【單選題】
7.基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用是（）。
A、基金托管費
B、基金交易費
C、基金管理費
D、基金運作費
答案：B
解析：基金交易費指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。
【單選題】
8.關(guān)于開放式基金的利潤分配，下列說法中，錯誤的是（）。
A、我國開放式基金按規(guī)定需在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)和基金利潤分配的最低比例
B、每一基金份額享有同等分配權(quán)
C、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值的90％
D、開放式基金收益分配默認為采用現(xiàn)金方式
答案：C
解析：我國開放式基金按規(guī)定需在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)和基金利潤分配的最低比例。同時要求基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。
【單選題】
9.權(quán)益類證券的價值會同時受到系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險的影響。下列屬于非系統(tǒng)性風險的是（）。
A、流動性風險
B、經(jīng)濟的增長
C、利率和匯率的波動
D、政治因素的干擾
答案：A
解析：非系統(tǒng)性風險是由于公司特定經(jīng)營環(huán)境或特定事件變化引起的不確定性的加強，只對個別公司的證券產(chǎn)生影響，是公司特有的風險，主要包括財務(wù)風險、經(jīng)營風險和流動性風險。選項B.C.D屬于系統(tǒng)性風險。
【單選題】
10.下列哪項不是影響期權(quán)價格的因素（ ?。?。
A、合約標的資產(chǎn)的市場價格與期權(quán)的執(zhí)行價格
B、期權(quán)的有效期
C、無風險利率水平
D、權(quán)利金的波動率
答案：D
解析：期權(quán)價格的影響因素：合約標的資產(chǎn)的市場價格與期權(quán)的執(zhí)行價格、期權(quán)的有效期限、無風險利率水平、標的資產(chǎn)價格的波動率以及合約標的資產(chǎn)的分紅。
【單選題】
11.在期貨市場中，出于規(guī)避風險目的而進行交易的是（ ）。
A、投機者
B、經(jīng)紀商
C、套期保值者
D、期貨交易所
答案：C
解析：交易者進行期貨交易的目的有兩種-----套期保值或者進行投機。
【單選題】
12.關(guān)于投資的交易成本，下列說法中，錯誤的是（）。
A、證券市場中的交易成本可分為顯性成本和隱性成本
B、顯性成本包括傭金、印花稅：過戶費和買賣價差、對沖費用等
C、市場沖擊是典型的隱性成本，可以用交易頭寸占日平均交易量的比例來衡量
D、機會成本也是隱性成本的一種，目標組合與被轉(zhuǎn)換組合的差異越大，機會成本增加的可能性就越高
答案：B
解析：顯性成本包括傭金、印花稅和過戶費等。除了傭金和稅費等顯性成本，交易過程中的買賣價差、市場沖擊、對沖費用、機會成本等，往往容易被忽視，被稱為隱性成本。
【單選題】
13.分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性的統(tǒng)計量是（ ）。
A、相關(guān)系數(shù)
B、方差
C、標準差
D、平均值
答案：A
解析：相關(guān)系數(shù)是從資產(chǎn)回報相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性。相關(guān)系數(shù)的絕對值大小體現(xiàn)兩個證券收益率之間相關(guān)性的強弱。如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值|ρab|比a與c證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值|ρac|大，則說明前者之間的相關(guān)性比后者之間的相關(guān)性強。
【單選題】
14.在我國，證券交易所的設(shè)立和解散，由（ ?。Q定。
A、國務(wù)院
B、證監(jiān)會
C、中國人民銀行
D、證券交易所
答案：A
解析：證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定。
【單選題】
15.假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取可得15000元。如果當前你有一筆投資機會，年復利收益率為20％，每年計算一次，則下列表述正確的是（?。?br /> A、3年后領(lǐng)取更有利
B、無法比較何時領(lǐng)取更有利
C、目前領(lǐng)取并進行投資更有利
D、目前領(lǐng)取并進行投資和3年后領(lǐng)取沒有區(qū)別
答案：C
解析：若將10000元領(lǐng)取后進行投資，年利率為20％，每年計息一次，3年后的終值為：FV=10000×(1+0.2)3=17280(元)。將10000元領(lǐng)取后進行投資3年，比3年后領(lǐng)取可得的15000元更多，因此應該目前領(lǐng)取并進行投資。